El cibercrimen ha encontrado un nuevo objetivo en las plataformas de mercados de predicción. Polymarket, una web que permite a los usuarios apostar sobre el resultado de eventos futuros, fue víctima de un ataque de fraude masivo. Los delincuentes utilizaron datos de tarjetas de débito robadas para realizar apuestas y lavar dinero, según informó The Wall Street Journal.
Los estafadores intentaron sustraer al menos 10 millones de dólares (aproximadamente 8,8 millones de euros). La alerta se encendió cuando el proveedor de servicios de pago de la plataforma detectó una avalancha de transacciones sospechosas. Durante el ataque, la pasarela de pago rechazó más del 80 % de los depósitos entrantes, una cifra inusualmente alta, ya que normalmente esta tasa es del 1 %.
Fraude y blanqueo de capital
Los ciberdelincuentes ingresaban datos financieros robados para realizar apuestas en la plataforma. Si las predicciones eran ganadoras, retiraban los fondos, convirtiéndolos en dinero limpio mediante métodos de pago que controlaban. Para acelerar las operaciones y reducir el tiempo de espera de los usuarios, Polymarket llegó a eliminar la regla que obligaba a retirar dinero por la misma vía que se había depositado, lo que facilitó el blanqueo de capital.
Joe Konizeski, exabogado de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC), comentó que en un entorno regulado este tipo de incidentes no ocurren, ya que hay profesionales que gestionan adecuadamente los fondos de los clientes. Fuentes internas señalaron que la respuesta del CEO de Polymarket, Shayne Coplan, ante las advertencias de su equipo fue seguir con el crecimiento y asumir las multas en caso de intervención regulatoria.
Investigaciones y mejoras en Polymarket
Tras el fraude, varios directivos de Polymarket, incluida la división estadounidense, abandonaron la empresa, entre ellos el director de cumplimiento normativo. La CFTC y otras entidades reguladoras están investigando a la plataforma para determinar si vulneró leyes contra el blanqueo de dinero y normativas de protección al consumidor.
Un portavoz de Polymarket aseguró que su marco de integridad del mercado incluye procesos para detectar y responder a actividades sospechosas. La dirección de la compañía sostiene que ha tomado medidas para solucionar los fallos y reforzar los controles. Además, enfatizó que Polymarket está creciendo rápidamente y mejorando continuamente, enfocándose en un crecimiento responsable en el ámbito de las finanzas y la tecnología.
